Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Anbieter (MGA/B2C/394/2017) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des täglichen Betriebs. Als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority wenden wir die maltesischen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze an, insbesondere die Vorschriften nach dem Prevention of Money Laundering Act und die hierzu erlassenen Implementing Procedures der FIAU.

Wir betreiben ein risikobasiertes System: Jedes Konto wird bei Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen und laufend neu bewertet. Unser Compliance-Team wird von einem benannten Geldwäschebeauftragten (MLRO) geleitet, der Meldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta vornehmen kann, ohne Sie darüber zu informieren. Verdächtige Transaktionen melden wir, unabhängig vom Ausgang, an die zuständige Behörde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen: direkt bei der Registrierung, bei der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Diese gestufte Prüfung nennt sich KYC (Know Your Customer).

Registrierung: automatische Prüfung von Name, Adresse und Geburtsdatum gegen öffentliche Register
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
Erhöhte Einzahlungssummen: zusätzliche Prüfung bei auffälligem Transaktionsvolumen
Nachweis der Zahlungsmethode: Ownership-Nachweis für Karten, E-Wallets oder Krypto-Wallets

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Nachweis der Adresse erfolgt über eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Kontoauszug oder eine Meldebescheinigung, die nicht älter als drei Monate sein darf.

Ausweisdokument (beidseitig, gültig, gut lesbar)
Adressnachweis (maximal 3 Monate alt)
Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot mit sichtbaren letzten vier Ziffern bzw. Kontoinhaber
Bei Krypto: Wallet-Adresse und ggf. Transaktionshistorie

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel 0 bis 2 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Liegt eine Auszahlung bereits vor, priorisieren wir die Bearbeitung. Alle Dokumente laden Sie verschlüsselt über Ihr Konto hoch, niemals per E-Mail.

Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hochladen
Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
Bei Unklarheiten: Rückmeldung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse
Freigabe: Status wird im Konto auf verifiziert gesetzt

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem separat abgesicherten System gespeichert, auf das nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir teilen Ausweiskopien nicht mit Dritten, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten der MGA-Lizenz verlangen dies.

Herkunft der Mittel

Bei besonders hohen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder widersprüchlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der Malta-Lizenz.

Nachweis möglich durch: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Kaufvertrag, Erbschaftsurkunde, Bankauszug mit erkennbarem Zufluss
Typische Auslöser: kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR in 30 Tagen, Auszahlungen über 10.000 EUR, Strukturierung von Zahlungen knapp unter Schwellenwerten

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortiger Auszahlung oder Wechsel zwischen Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund.

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel)
Mindestauszahlung: 20 EUR
Auszahlungslimits: 2.500 EUR pro Tag, 15.000 EUR pro Monat
Bearbeitungszeit: 0 bis 2 Stunden nach abgeschlossener Verifizierung
Keine Gebühren unsererseits für Ein- oder Auszahlungen

Häufige Fragen zum Goldenstar Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung läuft automatisch bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 0 bis 2 Stunden, wenn die Dokumente vollständig, aktuell und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an Ihre registrierte Adresse.

Warum zahlt ihr auf dieselbe Zahlungsmethode aus?

Die Same-Method-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten aus der MGA-Lizenz MGA/B2C/394/2017. Sie verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen, als sie eingezahlt wurden.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung führen wir keine Auszahlungen durch. Nach Ablauf einer angemessenen Frist und zwei Erinnerungen kann das Konto gesperrt und die Lizenz zur Spielteilnahme aufgehoben werden.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Nach maltesischem Recht bewahren wir Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Kontoschließung auf, da gesetzliche Aufbewahrungs- und Meldepflichten der FIAU dies vorschreiben.